案例1：投資者適當(dāng)性管理
陳某鑒于自身在證券市場(chǎng)上經(jīng)驗(yàn)豐富，于2011年10月下旬在其女兒的陪同下至某營(yíng)業(yè)部開(kāi)商品期貨帳戶，并由其本人獨(dú)立操作。雖然陳某符合我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)上規(guī)定的開(kāi)戶人條件，但鑒于陳某已近80歲高齡，考慮到陳某的身體狀況和承受能力，認(rèn)為陳某屬于開(kāi)戶高風(fēng)險(xiǎn)人群，不建議其開(kāi)戶。于是開(kāi)戶人員耐心地向陳某講述期貨的基礎(chǔ)知識(shí)以及與證券的巨大差別，包括交易方式、保證金制度、漲跌停板制度、強(qiáng)行平倉(cāng)制度和結(jié)算方式等，并讓陳某在客戶室觀盤近兩小時(shí)。最終陳某接受了開(kāi)戶人員的建議，沒(méi)有在某營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶。
【評(píng)析】本案例中某營(yíng)業(yè)部本著勤勉負(fù)責(zé)的原則，從客戶角度出發(fā)，勸導(dǎo)了該高齡客戶不進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)投資，對(duì)客戶和公司都合理規(guī)避了風(fēng)險(xiǎn)。
案例2：正確引導(dǎo)客戶做好風(fēng)險(xiǎn)揭示
老王離退休在家養(yǎng)老，閑來(lái)無(wú)事聽(tīng)說(shuō)鄰居小李通過(guò)炒期貨一個(gè)月賺了一萬(wàn)，他有些動(dòng)心，琢磨著用后半輩子的養(yǎng)老金博一把，便急匆匆的到期貨公司開(kāi)戶，由于對(duì)期貨一竅不通，也沒(méi)有認(rèn)真了解期貨合同及期貨相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，在工作人員的一系列風(fēng)險(xiǎn)揭示和期貨知識(shí)的相關(guān)介紹后，他決定不進(jìn)入期貨市場(chǎng)。
【評(píng)析】期貨投資者在入市前應(yīng)衡量自身的抗風(fēng)險(xiǎn)能力有多大，針對(duì)不太適宜從事期貨的投資者，期貨從業(yè)人員應(yīng)向其講解、揭示其中風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并要求客戶仔細(xì)閱讀期貨經(jīng)紀(jì)合同中的《期貨交易風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明書(shū)》，從中了解期貨相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。
案例2：嚴(yán)守開(kāi)戶第一關(guān)
以前某營(yíng)業(yè)部的開(kāi)戶文本是三本的，而不是現(xiàn)在的一式三聯(lián)的，客戶在開(kāi)戶填寫開(kāi)戶文本時(shí)往往會(huì)不耐煩，有位大客戶在開(kāi)戶時(shí)提出他在該簽字處簽字，其余由某營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶人員代填，被營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶人員拒絕，并在開(kāi)戶時(shí)仔細(xì)與客戶講解期貨交易的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)、客戶須知內(nèi)容以及期貨經(jīng)紀(jì)合同的有關(guān)內(nèi)容，向客戶解釋了親自填寫開(kāi)戶所需文件的重要性，也是為了保障客戶的知情權(quán)，維護(hù)客戶自身的利益。在我們的耐心解釋下，客戶如實(shí)地填寫、簽署了開(kāi)戶所需的各項(xiàng)資料。
【評(píng)析】在開(kāi)戶環(huán)節(jié)，期貨從業(yè)人員必須向客戶解釋期貨交易相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)及客戶須知的一些內(nèi)容，特別是對(duì)于未從事過(guò)期貨交易的客戶，而投資者親筆簽字是體現(xiàn)客戶閱讀與了解期貨相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)與須知的最好憑證。
案例4：從業(yè)人員勤勉盡責(zé)，體現(xiàn)期貨誠(chéng)信典范
王某是我公司營(yíng)業(yè)部市場(chǎng)開(kāi)發(fā)人員，某日在辦公室接待了一位當(dāng)?shù)匾患医疸y藝術(shù)品加工企業(yè)員工賈某。賈某稱：公司近期看好黃金期價(jià)上漲，打算購(gòu)買黃金合約，今日其以開(kāi)戶代理人身份代表公司來(lái)此開(kāi)立期貨賬戶，但由于其公司經(jīng)營(yíng)狀況一般，資金壓力較大，于是同王某協(xié)商，希望能將其部分手續(xù)費(fèi)再帳外暗中返還給他，一定程度上緩解其資金壓力。王某聽(tīng)聞此后，頂著個(gè)人業(yè)績(jī)下滑的壓力，堅(jiān)定的回絕了賈某的違規(guī)要求，并運(yùn)用平日公司組織的期貨法律法規(guī)及誠(chéng)信建設(shè)專項(xiàng)培訓(xùn)時(shí)所學(xué)到的相關(guān)知識(shí)，對(duì)賈某進(jìn)行了耐心勸解，同時(shí)提示如果客戶違規(guī)行為實(shí)際出現(xiàn)，作為從業(yè)人員將向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。最終此公司未開(kāi)立期貨賬戶。
【評(píng)析】本案例中從業(yè)人員方某本著勤勉盡責(zé)的態(tài)度，拒絕了投資者的不合理要求，切實(shí)履行了從業(yè)人員應(yīng)盡的職責(zé)，及時(shí)遏制了潛在的信用風(fēng)險(xiǎn)。
案例5：非法投資活動(dòng)，“黃金夢(mèng)”成“黃粱夢(mèng)”
當(dāng)在廣告上看到炒金可以實(shí)現(xiàn)“一夜暴富”的神話后，家住羅湖的沈先生把資金從股票上抽出來(lái)，投入47萬(wàn)元。他沒(méi)有猶豫，他想，如果他能夠“夢(mèng)想成真”，按照網(wǎng)絡(luò)上打出的“1∶100，買賣國(guó)外倫敦金，投入1萬(wàn)美元就可玩轉(zhuǎn)100萬(wàn)美元黃金”，那么，他毫無(wú)疑問(wèn)就可以成為千萬(wàn)富翁了。接下來(lái)，他馬上聯(lián)系上坐落在羅湖一家公司，該公司業(yè)務(wù)人員十分熱情，極力向他推銷一種國(guó)際黃金(倫敦金)，并說(shuō)，雖然這也是賭博，但只要操作水平高超，完全可以“以小博大”。在多名業(yè)務(wù)經(jīng)理的游說(shuō)下，沒(méi)過(guò)多久，沈先生就把資金全部押上去。
“剛開(kāi)始，我還從大盤上看到了每天都有賺錢，但此后，情況并非像他們吹噓的那么樂(lè)觀，資金就像泡沫一樣一點(diǎn)點(diǎn)破滅。”他說(shuō)，最后，真的坐不住了，他頻繁給那家公司打電話，但他們顯得很鎮(zhèn)定，一個(gè)經(jīng)理說(shuō)，“投資倫敦金，當(dāng)然有風(fēng)險(xiǎn)，如果沒(méi)有，大家都可以發(fā)達(dá)了，誰(shuí)還去工作？”
【評(píng)析】目前，關(guān)于炒黃金信息遍布各大網(wǎng)絡(luò)，這些通過(guò)網(wǎng)絡(luò)手段拉攏投資者的信息內(nèi)容顯得很“正規(guī)”；但是，由于國(guó)內(nèi)對(duì)這方面投資并沒(méi)有進(jìn)行明確的規(guī)定，現(xiàn)在很多公司都是打著投資咨詢的名號(hào)，做的是炒外匯、黃金等非法投資活動(dòng)。
案例6：重視帳號(hào)密碼安全性，防范網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪
2010年底某天，某營(yíng)業(yè)部客戶張某期貨賬戶內(nèi)發(fā)現(xiàn)被人進(jìn)入交易系統(tǒng)并實(shí)施了與其他帳戶之間的對(duì)敲交易，被盜資金數(shù)千元。投資者本人和本公司、期貨交易所幾乎在同一時(shí)間段發(fā)現(xiàn)了被盜交易的情況，在投資者和公司及交易所各方面的緊密配合下，立即進(jìn)行了必要的控制措施，后續(xù)還進(jìn)行了一系列相關(guān)工作措施予以防控；并通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、公安部及相關(guān)部門對(duì)該網(wǎng)絡(luò)盜竊犯罪分子進(jìn)行了嚴(yán)厲打擊。
【評(píng)析】網(wǎng)絡(luò)的發(fā)展在提高交易效率的同時(shí)，也滋生了網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)盜取期貨交易密碼并進(jìn)入投資者帳戶進(jìn)行對(duì)敲轉(zhuǎn)移資金對(duì)投資者和金融市場(chǎng)具有極大的危害性，性質(zhì)嚴(yán)重，且可復(fù)制性很強(qiáng)。為此，投資者需妥善保管好自己的帳號(hào)密碼，切勿泄露給他人。
資料來(lái)源：網(wǎng)絡(luò)